Network
PR BOGOR - Laporan Arus kas adalah sebuah data yang menampilkan uang yang bergerak (mengalir) masuk dan keluar dari bisnis Anda dalam sebulan. Meskipun kadang-kadang tampaknya bahwa arus kas hanya berjalan satu arah, sekilas tampak keluar dari rekening perusahaan saja, namun sejatinya arus kas itu mengalir dua arah.
Arus kas masuk (cash in) datang dari pelanggan atau klien yang membeli produk atau layanan Anda. Jika pelanggan tidak membayar pada saat pembelian, sebagian dari arus kas Anda berasal dari catatan piutang dagang. Uang tunai keluar (cash out) datang dari bisnis Anda dalam bentuk pembayaran untuk pengeluaran, seperti sewa gedung, pembayaran pinjaman bulanan, pembayaran pajak dan utang lain-lain.
Arus kas positif berarti bisnis Anda berjalan dengan lancar. Arus kas positif yang tinggi memungkinkan Anda untuk melakukan investasi baru (merekrut karyawan, membuka lokasi lain, dsb) untuk semakin mengembangkan bisnis Anda. Sebaliknya, ada arus kas negatif yaitu lebih banyak uang yang dibayarkan daripada yang masuk. Untuk mempermudah pengelolaan arus kas ini, Anda bisa menggunakan aplikasi buku kas.
Jenis Buku Kas
Buatlah buku kas Anda secara sistematis melalui aplikasi buku kas online. Selain buku kas umum, seperti halnya buku kas masuk dan buku kas keluar, ternyata masih ada lagi jenis buku kas lainnya, seperti buku pembantu bank, buku kas pembantu pajak, dan juga buku pembantu panjar.
Dari keempat buku tersebut, arus kas ataupun dana perusahaan bisa dengan mudah diamati secara baik dengan menggunakan buku kas masuk atau buku kas keluar. Perlu Anda garis bawahi bahwa setiap jenis dari buku ini memiliki peran pentingnya tersendiri.
Untuk buku pembantu bank, bedanya dengan buku kas umum adalah dari sisi fungsionalitasnya. Di dalam buku ini, arus dana yang bisa dicatat hanya lah dana dari transaksi yang dilakukan secara khusus menggunakan bank., untuk itu, buku pembantu bank hanya akan mencatat kegiatan transaksi yang terjadi dari teller bank ataupun atm.
Disisi lain, buku pembantu pajak adalah suatu buku yang didalamnya mencatat kegiatan transaksi yang berhubungan dengan pajak. Mulai dari pemungutan dan juga penyetoran pajak yang dipungut selaku wajib pajak, sampai dengan pencatatan pajak lain, terutama PPH.
Terakhir, buku pembantu panjar adalah suatu buku catatan yang didalamnya terdapat catatan seputar pengeluaran dan juga pengiriman kas untuk bisa diserahkan pada pihak tertentu sesuai dengan SKPD atau Satuan Kerja Perangkat Daerah.
Buku pembantu panjar ini sudah diatur secara khusus oleh Kementerian Dalam Negeri Indonesia.
Lalu, Apa Itu Buku Kas Masuk?
Seperti yang sudah kita jelaskan sebelumnya bahwa buku kas adalah suatu media tercatatnya seluruh informasi terkait kas perusahaan, yang mana pencatatan tersebut sebagai penerimaan dan juga pengeluaran secara kredit dan juga tunai yang ditulis secara lebih rinci dan juga lebih detail. Untuk mempermudah Anda dalam membuatnya, gunakan aplikasi buku kas berbasis cloud dan online.
Selain itu, pencatatan ini pun harus mengikuti suatu standar tertentu, seperti menggolongkan transaksi, memberikan suatu status pengeluaran ataupun penerimaan, dan juga memberikan keterangan transaksi. Untuk itu, fungsi daripada buku kas masuk dan kas keluar ini sangat berguna untuk mengetahui kondisi perusahaan secara keseluruhan.
Tapi disisi lain, kenapa buka kas masuk ini dianggap penting? Tentu saja agar para pebisnis bisa mengetahui sumber pemasukan apa saja yang paling banyak.
Sehingga, nantinya dengan kondisi keuangan yang sudah didapatkan saat ini, setiap pebisnis bisa memperoleh keputusan yang menjadi prioritas sekaligus menjadi rencana evaluasi keuangan di waktu yang akan datang untuk suatu perusahaan. Agar keputusan yang diambil tepat, diperlukan aplikasi buku kas yang bisa menghasilkan data arus kas secara akurat dan real time.
3 Alasan Pentingnya Laporan Arus Kas
Laporan arus kas memberitahu Anda kemana uang perusahaan Anda dibelanjakan. Laporan laba rugi tidak menyebutkan apa pun tentang pembayaran pokok yang Anda lakukan ke bank. Anda bisa saja mendapatkan keuntungan yang lumayan bagus, tetapi jumlah uang yang Anda bayarkan ke bank setiap bulan bisa membuat Anda gulung tikar (cash flow negatif), jika Anda tidak mengontrolnya. Untuk mempermudah Anda mengontrolnya, gunakan aplikasi buku kas berbasis online.
Disinilah pentingnya laporan arus kas (cash flow). Laporan arus kas memberi tahu Anda kemana Anda menghabiskan uang Anda. Jika Anda menambah inventaris, Anda menggunakan uang tunai. Jika Anda memberikan kredit lebih banyak kepada pelanggan, Anda juga menggunakan uang tunai. Jika Anda membeli banyak peralatan modal, Anda menggunakan uang tunai juga. Ketiga masalah ini tidak akan muncul pada laporan laba rugi usaha Anda. Berikut ini manfaat penting dari laporan arus kas perusahaan:
Laporan arus kas dapat membantu Anda fokus mendapatkan keuntungan lebih melalui uang tunai. Memiliki keuntungan itu penting. Keuntungan adalah salah satu hal yang membantu menghasilkan uang tunai. Ada hal-hal lain yang juga dapat membantu Anda menghasilkan uang.
Misalnya saja jika Anda dapat membayar lebih sedikit untuk peralatan modal yang Anda butuhkan, Anda menghasilkan uang sambil menghabiskan uang. Jika Anda dapat menagih piutang dari pelanggan Anda lebih cepat, Anda menghasilkan uang tunai.
Jika Anda menggunakan inventaris dengan lebih efisien, Anda menghasilkan uang tunai. Berkonsentrasi hanya pada laporan laba rugi membuat Anda sulit untuk fokus pada uang tunai.
Laporan arus kas sering memberikan KPI (Indikator Kinerja Utama) yang lebih baik daripada laporan laba rugi. Perusahaan yang berkonsentrasi menciptakan kelebihan uang tunai (cash flow positif) seringkali juga menciptakan nilai perusahaan yang lebih baik daripada perusahaan yang hanya berkonsentrasi pada keuntungan.
Laporan arus kas membantu dalam mengambil keputusan tentang pembiayaan. Membeli peralatan modal menggunakan uang tunai. Pertumbuhan usaha di perusahaan Anda juga menggunakan uang tunai. Menambahkan inventaris menggunakan uang tunai. Menambahkan jumlah pelanggan pun juga menggunakan uang tunai.
Pertanyaan penting ketika kita ingin menambah lini bisnis perusahaan, bukanlah apakah kita akan menggunakan uang tunai tetapi bagaimana kita akan membiayai pertumbuhan tersebut. Bisa jadi Anda hanya akan menggunakan kelebihan uang tunai yang diberikan dari keuntungan atau bahkan terkadang Anda harus meminjam uang dari bank atau bahkan Anda perlu meningkatkan modal disetor dari investor luar perusahaan.
Sebagai pemilik bisnis, memahami kemana uang Anda dibelanjakan dan bagaimana Anda akan mengeluarkan lebih banyak uang ketika Anda membutuhkannya adalah bagian penting dari menjalankan perusahaan yang sukses. Memahami laporan arus kas Anda akan memungkinkan Anda membuat keputusan yang lebih baik tentang bisnis Anda.
Cara Menganalisis Arus Kas
Cara terbaik untuk melacak arus kas dalam bisnis Anda adalah dengan menjalankan laporan arus kas. Laporan arus kas mengamati perubahan uang tunai perusahaan (dalam hal ini, akun giro bisnis Anda), dari berbagai aktivitas bisnis baik menambah atau mengurangi uang kas yang tercatat dalam akun lain di neraca bisnis.
Sebagai contoh:
- Apa yang terjadi pada uang tunai jika pelanggan membayar tagihan?
- Apa yang terjadi pada uang tunai jika bisnis Anda membeli persediaan?
- Apa yang terjadi dengan uang tunai jika Anda membeli komputer?
- Apa yang terjadi pada uang tunai jika Anda membayar karyawan atau kontraktor independen?
Kadang-kadang, Anda mungkin perlu melacak arus kas setiap minggu, bahkan mungkin setiap hari. Cara cepat dan mudah untuk melakukan analisis arus kas adalah membandingkan total pembelian Anda yang belum dibayar dengan total penjualan yang akan jatuh tempo pada akhir setiap bulan.
Jika total pembelian yang belum dibayar lebih besar dari total penjualan yang jatuh tempo, Anda harus mengeluarkan lebih banyak uang tunai daripada yang Anda terima di bulan berikutnya, yang mengindikasikan ada potensi masalah arus kas. Begitupun sebaliknya.
Kelola Arus Kas Dan Setara Kas Perusahaan Adalah Lebih Mudah dengan Menggunakan Aplikasi buku kas dari Jurnal
Untuk kesuksesan dan kelancaran bisnis, Anda tentu juga harus didukung perencanaan keuangan yang baik. Melakukan penghitungan, pelaporan dan analisis keuangan merupakan kegiatan pendukung.
Jurnal by Mekari menyediakan aplikasi buku kas online dengan berbagai macam fitur yang memudahkan proses akuntansi, mulai dari membuat laporan keuangan, menghitung biaya dan anggaran, mengelola stok dan pelaporan pajak menjadi lebih mudah, hingga akuntansi perusahaan dagang. Aplikasi buku kas ini mudah dioperasikan dan diakses secara online.
Jurnal.id merupakan software akuntansi online dengan laporan keuangan seperti neraca keuangan, arus kas, laba-rugi, dan lainnya. Tujuan Jurnal.id adalah memudahkan pembukuan serta proses akuntansi pemilik bisnis.
Semua perusahaan dan pengusaha pasti menginginkan administrasi yang berjalan baik sementara masih banyak perusahaan yang kesusahan untuk mengelola administrasi yang baik, untuk itulah aplikasi buku kas Jurnal by Mekari untuk menunjang kesuksesan pebisnis.
Dengan menggunakan aplikasi Jurnal.id termasuk aplikasi buku kas, maka lebih menghemat waktu proses administrasi dan operasional, dengan harga yang efisien, efektif dan cepat. Karena itu, pebisnis bisa lebih fokus untuk mengembangkan usahanya.
Aplikasi buku kas dari Jurnal bisa diakses secara fleksibel, untuk berbagai perangkat dan kapan saja, selama terhubung dengan internet. Menggunakan software akuntansi ini menjadikan pengguna lebih mudah dalam membuat invoice atau faktur, mengecek inventori, serta membuat laporan keuangan.
Jadi, sistem akuntansi Jurnal.id menjadikan pembuatan laporan keuangan perusahaan lebih mudah, aman, cepat, nyaman, dan datanya bisa diakses secara real-time. Menariknya, Jurnal.id telah memiliki keamanan berstandar tinggi, ISO 27001, setara dengan bank, sehingga keamanan data perusahaan terjamin.
Selain menyediakan aplikasi buku kas, Jurnal memiliki banyak fitur didalamnya seperti:
- Fitur pembelian di mana didalamnya terdapat fitur purchase order dan invoice dengan rinci dan lengkap.
- Pembuatan faktur dan perhitungan pajak otomatis.
- Cash link.
- Pembuatan laporan keuangan dan masih banyak lagi fitur lainnya.
- Manajemen Stok
Dengan menggunakan aplikasi buku kas Jurnal, Anda juga dapat mengakses data secara realtime, kapan pun dan di mana pun. Bagi Anda pemilik online shop, manfaatkan juga aplikasi pembukuan online shop untuk membantu pekerjaan Anda. Nikmati kesempatan free trial aplikasi catatan keuangan Jurnal selama 14 hari.
Tunggu apa lagi? Segera daftarkan bisnis Anda ke Jurnal sekarang juga dan nikmati free trial 14 hari. Gunakan aplikasi buku kas untuk mendukung aktivitas bisnis Anda.***
